Quanti contanti si possono prelevare in banca?

Quanti contanti si possono prelevare in banca? Scopri limiti giornalieri e mensili e cosa accende la spia d'allarme del Fisco.

3' di lettura

Quanti contanti si possono prelevare in banca? È importante conoscere i limiti, giornalieri e mensili, posti per limitare il riciclaggio e l’evasione fiscale.

Vediamo insieme una panoramica per capire quanto è possibile prelevare in banca e quali sono le operazioni passibili di controllo. (Entra nella community di TheWam e ricevi tutte le news su WhatsApp, Telegram e Facebook)

INDICE

Limiti giornalieri

Ti stai chiedendo quanti contanti si possono prelevare in banca senza che le tue operazioni risultino sospette?

È bene evidenziare subito che il prelievo di contanti in banca, di qualunque entità, non corrisponde a una trasgressione della legge.

Il correntista ha ogni diritto di prelevare la quantità di contante di cui necessita.

È punibile soltanto il trasferimento di denaro tra soggetti diversi, dunque versamento e prelievo dallo stesso conto non rientrano nella categoria.

Non esistono quindi limiti specifici riguardo ai prelievi effettuati nell’arco di una giornata da correntisti privati.

Esiste però un tetto massimo, che corrisponde alla somma di 10.000 euro, oltre il quale il prelievo può essere considerato sospetto.

In ogni caso la singola banca può porre delle limitazioni – anche dette massimali – per quel che riguarda i prelievi al bancomat, ma si tratta di soglie dovute alla disponibilità di denaro.

Attenzione quindi al caso specifico.

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Limiti mensili

Quanti contanti si possono prelevare in banca al mese? Vediamolo insieme.

La normativa per il contrasto a riciclaggio, criminalità organizzata ed evasione impone alle banche di tenere traccia del totale dei prelievi effettuati dai proprietari di conto corrente nell’arco del mese.

Anche in questo caso, se si raggiunge o si supera la soglia dei 10.000 euro totali, la banca è chiamata a comunicarlo alla direzione centrale.

Sarà poi quest’ultima a stabilire se si tratti effettivamente di una “segnalazione di operazione sospetta” e informare dell’accaduto l’Unità di informazione finanziaria (UIF).

Non c’è dunque un limite oltre il quale non si possano, per legge, effettuare prelievi bancari.

Tuttavia è necessario tenere presente l’esistenza di una soglia oltre la quale scatteranno un serie di segnalazioni a cui seguiranno controlli.

Quanti contanti si possono prelevare in banca: differenza tra privati e imprese

Misure più stringenti, invece, sono previste per quel che riguarda le imprese.

Anche in questo caso il limite massimo alle operazioni ammonti a 10.000 euro totali.

Tuttavia l’Agenzia delle Entrate può sospettare casi di evasione da parte delle imprese in caso di prelievi superiori a 1000 euro in un giorno e 5000 euro in un mese.

Alle imprese che superino queste soglie potrebbe facilmente essere richiesta una documentazione riguardo all’uso che è stato fatto dei contanti.

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